Fraude à la chambre de compensation automatisée (fraude ACH)

La fraude ACH désigne le vol de fonds via le réseau de transactions financières de la chambre de compensation automatisée. Le réseau ACH est la chambre de compensation pour tous les transferts électroniques de fonds (TEF) en Amérique. Il constitue un lien essentiel au sein du système bancaire national. Les paiements restent dans le réseau ACH en attendant d'être autorisés à atteindre leur destination bancaire finale. Ce ne sont que quelques exemples : Un criminel accède aux informations d'identification d'un client commercial, crée un fichier ACH au nom de l'expéditeur et retire rapidement des fonds avant que la victime ne se rende compte de l'implication du fraudeur. Le criminel accède aux informations d'identification d'un client commercial et se fait passer pour un destinataire de paiement automatique de factures. Il y a menace d'initié lorsqu'un employé de banque ou d'entreprise cible modifie les fichiers ACH afin de voler de l'argent. Une variante du "check kiting" est une fraude dans laquelle l'argent est transféré d'un compte bancaire à un autre dans différentes banques. Les criminels profitent du retard dans les transactions. Dans le cas d'une escroquerie par spear phishing, un employé autorisé à effectuer des transactions ACH reçoit un courriel qui le conduit vers un site infecté, lequel installe un enregistreur de frappe pour accéder aux informations d'authentification. Le voleur peut alors se faire passer pour le représentant autorisé de l'entreprise et retirer des fonds. Le FBI vous suggère de surveiller attentivement les soldes des comptes et de les rapprocher régulièrement. Vous devez également utiliser des mots de passe forts, les changer fréquemment et limiter l'accès aux ordinateurs utilisés pour les transactions ACH.